証券会社の口座開設の記入例。迷うポイントは？

口座開設に必要なものを準備しよう

口座開設に必要な書類や準備するものです。

各証券会社で準備するものが、若干違いますが大体上記のものが必要になります。

なお、本人確認書類も証券会社により一点で済む場合と二点必要な場合があります。

特定口座と源泉徴収

特定口座とは、証券会社が株を取引する為だけに用意した口座です。

株の売買による譲渡益の計算などを証券会社が行い、利用客の申告・納税手続きの負担を軽減する制度で、特定口座では確定申告で使う「年間取引報告書」を作成してくれます。

一般口座とは、譲渡損益、利子や配当などの損益通算などの計算や納税手続きを、すべて投資家自身で行う口座のことです。

特定口座年間取引報告書は、一年間の損益や徴収された税金などが分かる非常に便利な報告書です。
よって、口座開設時は「特定口座」を選んだ方が便利です。

また、特定口座では「源泉徴収あり」と「源泉徴収なし」を選択できますが、確定申告不要の「源泉徴収あり」がおすすめです。

一般口座のメリットはほぼありませんので、口座開設は特定口座を選択しましょう。

源泉徴収あり、なしの特徴をまとめると次の通り。

源泉徴収「あり」は確定申告を行う必要がないので、忙しい方や初心者におすすめです。

源泉徴収の「あり/なし」は、年度の切替え時に変更することが可能ですので、あまり悩みすぎなくても良いかなと思います。

特定口座と一般口座の違いについて詳しい説明は、姉妹サイト「カブスル」でも行っています。

配当金の受け取り方式は？

配当金の受取り方法は4種類ありますが、各証券会社の口座に入金される株式数比例配分方式がおすすめです。

NISA口座で配当金を非課税にするには、こちらの株式数比例配分方式を選択している必要があります。（他の方式を選択すると課税されます）

受け取り方法	内容
おすすめ 株式数比例配分方式	各証券会社で保有している株数に応じて、配当金が各証券会社の口座に入金されます。 A証券会社で100株保有していたらA証券会社に100株分の配当金、B証券会社で200株保有していたらB証券会社に200株分の配当金 特定口座源泉徴収ありの口座では、譲渡損と配当金が損益通算されます。 NISA口座では配当金が非課税に。
郵便振替支払通知書	郵便振替支払通知書（配当金領収証）が送付されてきます。支払い期限あり。 必要事項を記入しハンコを押し、郵便局へ持って行くと現金で受け取れます。
登録配当金受領口座方式	保管振替機構（ほふり）で管理されている保有株数の合計による配当金を、指定した金融機関へ一括で振り込んでもらう方法。（A証券とB証券の合算分。上の例だと300株分の配当金）
個別銘柄指定方式	発行会社に対し、指定された金融機関に振り込んでもらう方法。 銘柄ごとに手続きを行う必要性あり

配当金の受け取り方法は変更することも可能です。

個人的には、株式数比例配分方式がおすすめですし、各証券会社でもおすすめしています。

内部者登録とは？

内部者登録や上場会社との関係を記入する項目があります。

これは「インサイダー取引」という不正取引を未然に防止する為に記入します。

ご自身や世帯主が上場会社にお勤めでない場合、「該当なし」を選択しましょう。

お勤めの場合は、勤めている上場会社の社名や証券コードを記載する必要があります。

証券コードは4桁のコードです。
Yahoo!ファイナンスの左上の検索ボックスに企業名を入力すると表示されます。

インサイダー取引については、姉妹サイトにて詳しく説明しています。

各種口座の開設は必要？

庶民のIPOで紹介している口座開設は正式には「総合口座 / 証券総合取引口座」の開設になります。

証券会社によっては「総合口座」開設のついでに「信用取引口座」や「NISA口座」、「FX口座」などを一緒に開設しませんか？と聞いてきます。

結論から言うと「一緒に口座開設する必要はありません」。

もちろん、自分で対象の口座を利用してみたい、仕組みを知っているのであれば、一緒に口座開設してもよいと思いますが、知らないのであれば、一緒に口座開設する必要がありません。

また、一緒に口座開設しなくても、後日 個別に各種取引口座の開設を行う事はできますので、あまり気にされなくてよいと思います。

未成年口座の口座開設の記入例

未成年口座の開設の記入例です。

IPOの当選確率を上げるには身内の協力も必要です。