証券会社の口座開設で迷う記入ポイントを解説

特定口座と源泉徴収

おそらく、一番迷うのが「特定口座っていったい何？」ということだと思います。

証券会社が損益の計算を行い年間取引報告書を作成する証券会社との取引専用の「特定口座」と、利用者が損益の計算を自分で行い確定申告も自分で行う「一般口座」があります。

3つのタイプから選ぶことになりますが「特定口座 / 源泉徴収あり」をおすすめします。

ちなみに、確定申告で利用する「年間取引報告書」は「特定口座」を選択している証券会社側で用意してくれます。一般口座は自分で取引履歴を記録する必要があります。

一般口座のメリットはほぼありませんので、特定口座から口座開設を行いましょう。

また、源泉徴収の「あり/なし」につきましては、確定申告をしないことにより配偶者控除や国民健康保険料に影響しない「源泉徴収あり」がおすすめになります。

IPOだけ行う方は、「特定口座 源泉徴収あり」にしておけば間違いありません。
人気IPOに当選すれば、20万円の利益を超える場合が多いですし。

参考までに、源泉徴収の「あり/なし」は、年度の切替え時に変更することが可能です。

内部者登録とは？

上場会社との関係とは、勤務先などを口座開設時に記入する必要があります。

これは「インサイダー取引」という不正取引を防止する為に記入します。
株式サイトにて詳しく説明しています。

インサイダー取引って何？by カブスル

ご自身や世帯主が上場会社にお勤めでない場合は「該当なし」を選択しましょう。

該当する場合は上場会社の社名や証券コードを記載する必要があります。

証券コードは4桁のコードです。「Yahoo!ファイナンス」の左上の検索ボックスに企業名を入力すると表示されます。

各種口座の開設は必要？

当サイトで紹介している口座開設は正式には「総合口座 / 証券総合取引口座」の開設になります。

証券会社によっては「総合口座」開設のついでに「信用取引口座」や「NISA口座」、「FX口座」などを一緒に開設しませんか？と聞いてきます。

結論から言うと「一緒に口座開設する必要はありません」。

もちろん、自分で対象の口座を利用してみたい、仕組みを知っているのであれば、一緒に口座開設してもよいと思いますが、知らないのであれば、一緒に口座開設する必要がありません。

また、一緒に口座開設しなくても、後日 個別に各種取引口座の開設を行う事はできますので、あまり気にされなくてよいと思います。