SBI証券の口座開設で迷う記入ポイントを解説

SBI証券の口座開設 記入ポイント

SBI証券口座開設の記入ポイントです。

口座開設時に「これは何かな?どういう意味?」と迷う入力欄を紹介しています。

特定口座の選択

特定口座の開設を選択します。

特定口座の選択

記入項目で一番悩むのが「特定口座の開設」と「源泉徴収の あり/なし」の選択です。

初心者の方は、一番上の「開設する(源泉徴収あり)」をお勧めいたします。
SBI証券も推薦していますし私も選択しています (  ̄∇ ̄)

「特定口座/源泉徴収あり」を、ごく簡単に説明すると確定申告をする必要がありません。
また、配偶者控除や国民健康保険料にも影響しません。

NISA口座の選択

NISA口座の開設を選択します。

NISA口座の選択

NISAはNISA口座で得られた利益や配当金が非課税となる制度です。
つみたてNISAは毎月決めた金額を運用していく制度です。

初心者の方は、よく分からないと思いますので「申し込まない/非課税投資枠を利用しない」を選択されるのをおすすめします。

ワンポイント

「NISA」や「つみたてNISA」は後から申し込む事も可能です。

金融機関は1人につき1つしか選べず、金融機関を変更するには年度が変わらないと変更できません。つまり最長1年間は変更できません。

投資初心者は他に覚えておきたいことが多いので、NISAがよく分からない方はチェックを外しましょう。

ユーザーネームとパスワードの確認

申し込みが完了すると、「ユーザーネーム」と「パスワード」が表示されます。

SBI証券のログインに利用するので控えておきましょう。

「印刷」または「ファイル保存」のボタンを押して保存することも可能です。

万が一、メモを忘れても 後日送られてくる「口座開設完了通知書」にユーザーネームやパスワードが記載されていますのでご安心を。

以上、すべての入力が終わると登録したメールアドレスに下記のメールが届きます。

登録時に送られてくるメール

登録したメールアドレスにSBI証券からメールが送付されてきます。

SBI証券の登録時に送られてくるメール

※上記の画像はやや古いです。

本人確認書類の提出方法に「書面」を選択した方は、SBI証券から送られてくる書類に同封して返送します。「アップロード」を選択された方は提出する必要がありません。

早速、STEP1 のログインを行ってみましょう。

先ほどメモをした「ユーザーネーム」と「パスワード」を使ってログインします。
※忘れた場合はメールに記載しているアドレスから確認できるようです。

初回ログイン後:インサイダー登録

内部者登録は「インサイダー取引」という不正取引を防止する為に記入します。

ご自身や世帯主が上場会社にお勤めでない場合は「該当しない」を選んでください。
該当する場合は上場会社の社名や証券コードを記載する必要があります。

証券コードは4桁のコードです。「Yahoo!ファイナンス」の左上の検索ボックスに企業名を入力すると表示されます。(参考画像)Yahoo!ファイナンスで調べる方法

初回ログイン後:国内株式手数料プラン

2つのプランから選択することが可能です。手数料プランは1日ごとに変更が可能です。

  • 「スタンダードプラン」
    「1回の約定代金」で手数料が決まります。最低50円(税抜)~
  • 「アクティブプラン」
    「1日の約定代金の合計」で手数料が決まります。無料~

参考までに

手数料プランは1日ごとに変更が可能ですので、迷ったら「スタンダードプラン」にしておきましょう。

初回ログイン後:株式数比例配分方式

NISA口座の開設を申し込んだ方が選択できるようです。
「株式数比例配分方式」にすると、株式投資で得た譲渡益や配当金が証券会社に入金されます。

初回ログイン後:投資に関するご質問

質問が投資初心者には難しいと思いますが、アンケート程度のものですので分かる範囲内で自分に合ったものを選んでみてください。

  • ご投資の方針
    利回りというのは「配当金」による利益です。
    値上がり益というのは「売買の差額」による利益です。
  • 主たる資金の性格
    株の基本は余裕資金ですが、近いものをお選びください。
  • 資産運用期間
    資産運用期間につきましては株は売りたいときに売るので、どれを選んでもよいと思います。
  • ご興味のあるお取引
    • 「株式現物取引」は当サイトで紹介している通常の「株式投資」です。
    • 「株式信用取引」は証券会社からお金を借りたり株を借りたりして行う株式投資です。
    • 「投資信託」はお金をプロに任せて運用します。
    • 「公社債」は国が発行する国債、会社が発行する社債があり、お金を貸して金利収入を得ます。
    • 「累積投資(るいとう)」は株を毎月一定金額づつ購入していく取引です。
    • 「外国証券」とは外国の銘柄を売買する株式投資です。
    • 「先物取引」はあらかじめ決められた日にちに決められた価格で商品を売買しましょうと約束する取引です。
    • 「オプション取引」とは、将来の決められた期日(満期日)にあらかじめ決められた価格(権利行使価格)で対象となっている資産を買付ける、または売付ける「権利」を売買する取引です。

ワンポイント

アンケート程度のものです。お分かりになる範囲で答えてみてください。
ほとんどの証券会社で同様のアンケート内容があります。

おそらく投資が初めての方はチンプンカンプンだと思いますが、難しく考えすぎないで大丈夫です。繰り返しますがアンケート程度のものです。

初回ログイン後:その他お取引口座のお申し込み

他に口座開設しておきたい取引口座があった場合、一緒に申し込むことができます。
特にない場合やよく分からない場合は選択する必要がありません。

その他口座は後から口座開設することが可能です。

参考までに

口座開設でご不明な点がありましたら お気軽に「お問い合わせ」よりご連絡ください。

頂いたご質問はこのページの改善(他の方の参考)にも役立ちますのでお気軽にどうぞ。

こちらの記事は、IPO歴14年の運営者が執筆しています。IPOに60回当選。長年の経験と実績による内容です。
株式投資歴は15年。NISAや株主優待など投資全般に詳しいです。