IPO(新規公開株)とは?個人投資家に人気の理由は?

IPOとは、企業が上場し市場に株式を公開することです。

未上場だった企業は、上場することで投資家に株を買ってもらい、事業資金を調達できます。

みなさんもご存知の会社もIPOを行っています。

上場日 会社名 上場前
の価格
(公開価格)
上場後
の価格
(初値)
初値売り
の利益
2023年
4月
楽天銀行 14万円 18.5万円 4.5万円
2023年
3月
カバー 7.5万円 17.5万円 10万円
2022年
12月
note 3.4万円 5.2万円 1.8万円
2022年
6月
ANYCOLOR 15.3万円 48.1万円 32.8万円
2021年
3月
ココナラ 12万円 23万円 11万円

これらの有名企業も、事業資金を調達するために上場(IPO)しています。

IPOによって公開される株を、IPO株と呼びます。

IPO株を上場前に購入し、上場後に売却することで、売買の差額による値上がり益が期待できます。

株初心者でもカンタンに参加できる、人気のIPOについて紹介します。

4コマ漫画:IPOとは?1 4コマ漫画:IPOとは?2 4コマ漫画:IPOとは?3 4コマ漫画:IPOとは?4

IPO株は上場前に買って上場後に売るだけで利益になる

4コマ漫画:IPOの魅力1

IPO株は上場前に購入すると、上場後に値上がり益を得やすいです。

何故なら、IPO株はIPOディスカウントという調整が加わり、適正価格よりも低い価格に決まるから。

上場日に株式が公開されると、上場後 最初の価格である「初値」がつきます。
この初値は上場前の「公開価格」より上昇するケースが多いです。

参考までに

メルカリの場合、

  • 上場前の公開価格は30万円
  • 上場時の初値価格は50万円

初値で売ると、50万円-30万円= 20万円の利益に。

上場する企業の期待感(将来性)が高ければ高いほど、初値が上昇し利益額も高くなります。

IPO株で利益を得るには上場前に購入し、上場後に売る。
これだけです。

手軽に利益を見込めることから、株をやったことがない初心者にも人気があります。

2022年のIPOの平均利益は、6万7,200円。初値は公募価格の1.47倍に。

IPOはまるで宝くじ!上場前のIPO株は抽選で手に入れる

IPOは、上場前に買って上場後に売るだけで利益になりやすいので、非常に人気があります。

しかし、上場前の株はすべての人が買えるわけではありません。
公開される株式数がIPOごとに決まっていますので、抽選に参加する必要があります。

IPOを購入するまでの流れ

IPOを購入するまでの流れ

全体的な流れの図です。ココではそれぞれの用語を覚える必要はありません。
ざっくりと流れを確認しましょう。詳しくは参考記事にて。

IPO株は人気があるので、抽選に参加し当選すると購入できます。

運まかせの抽選により、利益を得やすいので宝くじのようだと表現しています。

株初心者に人気のIPO4つの魅力

IPOの恩恵を最大限に受けているカブスルが、その魅力を紹介します。(18年間で1,695万円の利益)

IPOの魅力は主に4つです。

  1. 購入金額の「数倍の利益」を得やすい
  2. 「入金ゼロ」でもIPOに参加できる
  3. 投資未経験でも「参加はカンタン」
  4. 損失を出す「リスクが低い」

ひとつずつ手短に魅力を説明し、次のページで詳しく紹介します。

1.購入金額の数倍の利益を得やすい

IPOは、将来性が高いベンチャー企業やスタートアップ企業が数多く上場します。

特に、AI(人工知能)やビッグデータ活用など、これからの生活に関わってくる将来性の高い事業のIPOは人気があり、上場前の購入価格(公開価格)より、上場後の株価(初値など)が高くなりやすいです。

IPO 倍率 初値売り
の利益
ヘッドウォータース
購入金額 24万円、
初値の売却金額 285.6万円
11.9倍 261万円
ニューラルポケット
購入金額 9万円、
初値の売却金額 51万円
5.6倍 42万円

AI関連は特に人気がありますが、それ以外の事業でもIPO株の初値は公開価格の数倍になっています。

2022年のIPOのうち、初値が公開価格の2倍以上になったのは14社、3倍以上:2社、5倍以上:1社。

2.入金ゼロでもIPOに参加できる

4コマ漫画2

IPOの抽選は証券会社によっては、口座の入金がゼロでも参加できます。

抽選資金が必要ないので、気軽にIPOに参加することが出来ます。

抽選で当選し購入する場合は資金が必要です。


ただし、IPOは抽選資金を用意した方が抽選に応募できる証券会社が増えます。(当選確率が上がる)

  • 10万円あれば、全体の1割のIPOに参加できる
  • 20万円あれば、全体の5~6割のIPOに参加できる
  • 30万円あれば、全体の8~9割のIPOに参加できる

もし、銀行に預金を寝かせたままであれば、IPOにチャレンジしてみるのをオススメします。

銀行の預金金利は0.001%と超低金利時代。
10万円を1年間あずけた場合、増える預金金利はわずか1円です。

3.株式投資が未経験でも参加はカンタン

4コマ漫画:証券会社の口座の違い1

IPOの申込みの流れは決まっており、誰でも参加できます。

庶民のIPOでは、株投資未経験の初心者でもカンタンに参加できるよう、IPOの申込みや当選した場合の売り方などを紹介しています。

また、IPOにおすすめの証券会社や、口座開設の方法も紹介しています。

身内や知人にもIPOを勧め、庶民のIPOを見てもらっていますが、分かりやすいと好評です。

4.損失を出すリスクが低い

IPO株も株式投資の一種なので、売買で損失を出すリスクがあります。

2018年に上場したソフトバンクのIPOでは、初値売りで3,700円の損失がでています。
(庶民のIPOでは、損失リスクがあることを説明し、評価もCとしておりました)

上場日 会社名 上場前
の価格
(公募)
上場後
の価格
(初値)
初値売り
損益
2018年
12月
ソフトバンク 15万円 14.6万円 -3,700円

どのIPOに参加するのか?が大事になりますが、株式投資未経験者では判断が難しいです。

庶民のIPOでは、IPO歴18年のカブスルが「S」「A」「B」「C」「D」の五段階で評価しています。

IPOの評価

評価「S」がもっとも期待が高く、大きな利益が見込めるIPOになります。

一番低い評価の「D」は損失のリスクが高いので、参加しないようにしましょう。

IPO株を購入する流れ

わたしたちがIPO株の抽選に参加し購入するには、証券会社の口座開設が必要になります。

ブックビルディングに参加するには、幹事証券とよばれる証券会社から参加します。
口座開設は無料ですので、事前に口座開設しておきましょう。

カブスルは21社に口座開設しており、その中でIPOにおすすめの証券会社を紹介しています。
特に当選実績のある上位3社の口座開設はオススメです。

IPO(上場)は投資チャンスになる

Initial Public Offeringの頭文字をとって、IPOと呼んでいます。

わたしたちに馴染み深い言葉に置き換えると、「上場」に。

世の中には知名度が高いけれども上場していない企業、将来性の高いベンチャー企業やスタートアップ企業など、上場(IPO)を控えている企業がたくさんあります。2022年は91社が上場しました。

知名度が高い企業だと、12月にスカイマークnoteサンクゼール(久世福商店)が上場しました。

IPOを目指す企業は、上場することで事業資金を調達したり、知名度向上によりサービスの周知や社員の採用力アップなどを目指します。

わたしたち個人投資家は、企業が上場することでその企業の株を買えるようになります。
人気が高い企業ほど上場後の価格が上昇しやすくなる傾向に。

IPOに参加しIPO株を購入することで、上場後に大きな利益を得らえるチャンスがあります。


次項ではIPOの魅力について、詳しく紹介します。


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